Doradca Inwestycyjny - zarobki i obowiązki

Kim jest Doradca Inwestycyjny?

Grupa doradców inwestycyjnych to bardzo elitarne grono, liczące obecnie niewiele ponad 500 osób. Każda z nich, aby uzyskać licencję, musiała zdać wymagający i obszerny państwowy egzamin zawodowy organizowany przez Komisję Nadzoru Finansowego.

Szczegóły dotyczące wymagań formalnych, które należy spełnić, aby móc przystąpić do tego egzaminu, zakres obowiązującego materiału oraz opis poszczególnych etapów składających się na test można znaleźć w naszym Poradniku PERK.

Jeżeli chodzi o zakres obowiązków, to każdy zatrudniony na tym stanowisku jest odpowiedzialny za doradztwo w zakresie inwestycji w różnego rodzaju instrumenty finansowe. Oznacza to, że może on faktycznie udzielać rad i wskazówek klientom w co powinni w danym momencie inwestować, jaki pakiet akcji kupić, sprzedać a jaki zachować.

Ponadto osoba zatrudniona na tym stanowisku zarządza portfelem instrumentów finansowych swoich klientów. Wiąże się z tym ogromna odpowiedzialność, gdyż doradca przejmuje zarząd nad aktywami powierzonymi biuru maklerskiemu. Klient nadal prawnie pozostaje właścicielem swoich pieniędzy.

Ustala on z doradcą poziom akceptowalnego ryzyka oraz możliwą do osiągnięcia stopę zwrotu z inwestycji. Innymi słowy, uzgadnia się charakter portfela, a więc poziom jego bezpieczeństwa, czy będzie on charakteryzował się wysokim ryzykiem (akcje), podwyższonym ryzykiem (akcje oraz papiery dłużne państwa) czy raczej będzie miał charakter bezpieczny (bony skarbowe).

Osoby posiadające licencję zatrudniane są także na stanowiskach zarządczych w korporacjach lub w organach nadzorczych firm inwestycyjnych. Odpowiedzialni są tam za nadzór nad wykonywaniem czynności maklerskich a także wykonują inne czynności powiązane z szeroko pojętą obsługą klientów lub dostępem do indywidualnych rachunków, które są prowadzone w imieniu klientów firmy inwestycyjnej. 

Należy też pamiętać, że Doradca Inwestycyjny to także zawód zaufania publicznego. 

Czytaj także: Wszystko o licencji Doradcy Inwestycyjnego - o egzaminie, materiałach, zdawalności, zawodzie doradcy, zarobkach itp.

Ile zarabia Doradca Inwestycyjny?

Po zapoznaniu się z zakresem obowiązków, można się trochę przerazić. Istotnie, doradca inwestycyjny ma ręce pełne roboty w miejscu zatrudnienia. Wynagrodzenie powinno dać mu za to rekompensatę. Nie jest jednak łatwo ustalić konkretnie, ile zarabiają poszczególni doradcy w danej firmie czy biurze maklerskim.
Nikt nigdzie nie powie ile zarabia, a co więcej kwota na umowie nie powinna być upubliczniania. - mówi doświadczony doradca i makler papierów wartościowych.

"Doradcy inwestycyjni po studiach bez żadnego doświadczenia mogą liczyć na 4-6 tys. brutto w zależności od stanowiska i firmy na jakie aplikują."

Możemy co najwyżej podać rząd wielkości. Doradcy inwestycyjni po studiach bez żadnego doświadczenia mogą liczyć na 4-6 tys. brutto w zależności od stanowiska i firmy na jakie aplikują. Trzy - cztero letnie doświadczenie pozwala już myśleć o kwotach około 8 - 10 tys. brutto.

Później to już kwestia indywidualna. Można założyć własną działalność gospodarczą tudzież zatrudnić się w małej firmie, gdzie liczyć na kilkanaście tysięcy złotych miesięcznie. Z kolei w dużych TFI wynagrodzenie niekiedy sięga nawet kilkadziesiąt tysięcy złotych miesięcznie - kontynuuje wyliczanie. 

Widać zatem, że dobry, doświadczony doradca nie powinien mieć problemu, żeby związać koniec z końcem. Dodatkowo, zarobki nie różnią się pomiędzy poszczególnymi miastami w Polsce. Cały rynek jest de facto skupiony w Warszawie, poza tym kilka firm działa jeszcze na terenie Wrocławia, Poznania, Trójmiasta i Krakowa. 

A jak wygląda trend na przyszłość? 

Jeżeli chodzi o zarobki to raczej nie rosną. Obecnie rynek jest już w pewnym stopniu przesycony, co jednak nie oznacza, że nie będzie dalej się rozwijał. Do tego dochodzi oczywiście kwestia tego, czym doradca inwestycyjny się zajmuje. I to od tego w dużej mierze zależy wynagrodzenie. - mówi doradca.

"Doradca bowiem to tylko tytuł. Doradcy mogą być analitykami akcji lub długu, makroekonomicznymi strategami rynkowymi czy też zarządzającymi. I tu bym się głównie skupił na podziale."

Warto więc przybliżyć różnicę między poszczególnymi ścieżkami rozwoju, jakimi można podążyć po uzyskaniu tytułu doradcy inwestycyjnego. Analitycy przygotowują wszelkiego rodzaju analizy otoczenia makroekonomicznego, politycznego, gospodarczego czy nawet prawnego.

Wyceniają spółki, oceniają perspektywy polityki monetarnej i szacują inne instrumenty jednocześnie określając ich perspektywy. Zarządzający przeważnie odpowiadają za podejmowanie decyzji inwestycyjnych, ale mogą także tworzyć strategie inwestycyjne, robić własne analizy czy weryfikować skuteczność strategii.

Jak widać zarobki są bardzo kuszące a perspektywy zatrudnienia po zdobyciu licencji ogromne. Należy jednak pamiętać, iż zawód Doradcy Inwestycyjnego jest odpowiedzialny i stresujący. Trzeba posiadać ogromną wiedzę, spore doświadczenie i obycie oraz zdolność do działania pod presją czasu i ryzyka.

Prestiż i wynagrodzenie powinny jednak zrekompensować ten trud, tak więc nie pozostaje nic innego, jak wziąć się do pracy i zacząć przygotowania do egzaminu na Doradcę Inwestycyjnego już dziś!